Τομέας Β – Θεσμικό πλαίσιο & Διερεύνηση ασφαλιστικών αναγκών

Σε ποιους απευθύνεται το σεμινάριο:

Το σεμινάριο απευθύνεται σε όλους τους εν ενεργεία (αντ)ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, με σκοπό την επανεκπαίδευσή τους σε θεσμικά θέματα του κλάδου τους. Οι εκπαιδευόμενοι που θα λάβουν μέρος στο σεμινάριο θα αποκομίσουν σημαντικά οφέλη που θα τους βοηθήσουν να ανανεώσουν τις γνώσεις τους, να γνωρίσουν και να κατανοήσουν νέα θέματα που έχουν προκύψει στην ασφαλιστική αγορά, ενώ ταυτόχρονα θα είναι σε θέση, ως επαγγελματίες, να ανταποκριθούν σε ερωτήματα – αιτήματα πελατών τους. Για την παρακολούθηση του σεμιναρίου, σε γνωστικό επίπεδο, απαιτούνται μόνο οι βασικές γνώσεις σε θέματα του (αντ)ασφαλιστικού κλάδου, δηλαδή ο συμμετέχων στο σεμινάριο να διαθέτει τουλάχιστον την απαραίτητη Πιστοποίηση από την Τράπεζα της Ελλάδος.

Ποιος είναι ο σκοπός του σεμιναρίου:

Το σεμινάριο έχει σκοπό να κατανοήσουν οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές το θεσμικό πλαίσιο της διαδικασίας διερεύνησης και ανάλυσης των ασφαλιστικών αναγκών των πελατών κατά την προσυμβατική ενημέρωση.

Κατά τη διάρκεια του σεμιναρίου, καταρχάς, σκοπός είναι να περιγραφεί το θεσμικό πλαίσιο, που ορίζει το πότε και το πώς, καθώς και τα μέσα με τα οποία γίνεται η διαδικασία της διερεύνησης και ανάλυσης των ασφαλιστικών αναγκών.

Πιο συγκεκριμένα, αναλύονται οι εξής συμμορφωτικοί κανόνες με τους οποίους πρέπει να συμμορφώνεται ο ασφαλιστικός διαμεσολαβητής κατά την ανάλυση αναγκών:

• Εισαγωγή στο θεσμικό πλαίσιο της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης
• Ο Νόμος 4583/2018 και οι προβλέψεις της Οδηγίας IDD
• Ο Γενικός Κανονισμός Προστασίας Δεδομένων (GDPR)
• Ο Κανονισμός Συμπεριφοράς των (Αντ)ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών
• Τα προβλεπόμενα περί PRIIPs

Έχοντας περιγράψει το θεσμικό υπόβαθρο της διαδικασίας διερεύνησης και ανάλυσης των ασφαλιστικών αναγκών, αναλύεται και η ίδια η διαδικασία της ανάλυσης αναγκών αλλά και ο ρόλος της επικοινωνίας στην προσέγγιση των πελατών, που απορρέουν από τους συμμορφωτικούς κανόνες, στοχεύοντας στην ανάδειξη των παρακάτω:

• Διαδικασία προετοιμασίας του ασφαλιστικού διαμεσολαβητή πριν την προσέγγιση του πελάτη
• Βήματα της διαδικασίας διερεύνησης και ανάλυσης αναγκών κατά την πώληση ασφαλιστικών προϊόντων
• Τεχνικές διερεύνησης και ανάλυσης αναγκών μέσω ερωτήσεων
• Επίδραση αποτελεσματικής επικοινωνίας κατά τη διερεύνηση ασφαλιστικών αναγκών
• Στοιχεία της λεκτικής και μη λεκτικής επικοινωνίας
• Συνηθισμένα λάθη κατά την επικοινωνία
• Τεχνικές και στρατηγικές επικοινωνίας

Δομή του σεμιναρίου:

Το σεμινάριο διαρθρώνεται σε οκτώ (8) κεφάλαια, με τους εξής τίτλους:

1. Εισαγωγή στο θεσμικό πλαίσιο της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης

2. Θεσμικό πλαίσιο ανάλυσης ασφαλιστικών αναγκών – Νόμος 4583/2018

3. Θεσμικό πλαίσιο ανάλυσης ασφαλιστικών αναγκών – GDPR

4. Θεσμικό πλαίσιο ανάλυσης ασφαλιστικών αναγκών – Κανονισμός Συμπεριφοράς των (Αντ)ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών

5. Θεσμικό πλαίσιο ανάλυσης ασφαλιστικών αναγκών – Προϊόντα PRIIPs

6. Διαδικασία διερεύνησης ασφαλιστικών αναγκών

7. Ο ρόλος της επικοινωνίας στη διερεύνηση ασφαλιστικών αναγκών

8. Τεχνικές και στρατηγικές επικοινωνίας

Με την ολοκλήρωση των πιο πάνω ενοτήτων ακολουθεί η «Τελική Δοκιμασία (τεστ) Κατανόησης», με την οποία συνδέεται το «Πιστοποιητικό Επαγγελματικής Εκπαίδευσης».